27 de maio de 2025

Operação apura fraudes que ultrapassam R$ 11 milhões, com uso de Pix e contas de terceiros; parte foi destinada a empresas de apostas.

A Polícia Federal (PF) deflagrou uma operação nesta terça-feira (27) para investigar fraudes contra a Caixa Econômica Federal e seus clientes. Um funcionário do banco é o principal suspeito de um esquema que teria desviado mais de R$ 11 milhões, segundo as apurações iniciais.

As investigações apontam que as movimentações financeiras fraudulentas ocorriam por meio de transferências via Pix, realizadas sem o conhecimento dos titulares das contas. Parte do montante desviado, que totaliza R$ 11.111.863,13, teria sido direcionada a empresas de apostas, com suspeitas do uso de contas de terceiros para ocultar a origem dos valores.

A apuração do caso teve início após uma investigação interna conduzida pela própria Caixa Econômica Federal identificar as irregularidades. Os crimes investigados pela PF incluem furto mediante fraude eletrônica, peculato (desvio de dinheiro público por funcionário) e lavagem de capitais.

Por determinação da 15ª Vara Federal Criminal da Seção Judiciária do Distrito Federal (SJDF), estão sendo cumpridos mandados de busca e apreensão domiciliar e pessoal. Além disso, foram autorizadas a quebra dos sigilos telemático, bancário e fiscal do suspeito, bem como o sequestro de bens até o valor total do prejuízo apurado.

A ação da PF ocorre simultaneamente à Operação Não Seja um Laranja DF e GO, que visa desarticular esquemas de fraudes bancárias eletrônicas. Esta operação conjunta envolve a Polícia Federal e as Polícias Civis de Goiás e do Distrito Federal, integrando a Força-Tarefa Tentáculos e um acordo de cooperação técnica firmado em 2024 para combater crimes financeiros online.

Mulher de 35 anos criou personagem fictícia e alegou que benefícios haviam sido cortados pelo governo para justificar desvios.

Um idoso de 87 anos, morador de Ponta Grossa, nos Campos Gerais do Paraná, teve aproximadamente R$ 200 mil desviados pela própria neta, de 35 anos, que administrava suas finanças. “Deixei na mão dela, acreditando que era uma pessoa boa”, desabafou o avô, que preferiu não ter o nome divulgado. Segundo ele, a situação causa “uma dor no coração, quase de morrer”.

Os desvios começaram em 2021, quando a neta assumiu a responsabilidade de cuidar das finanças do idoso. De acordo com o delegado Gabriel Munhoz, responsável pelo caso, a suspeita entregava apenas parte do valor da aposentadoria ao avô, alegando que o restante estava guardado. Quando questionada sobre o décimo terceiro salário, afirmava que “o Lula tinha cortado”, evidenciando seu dolo.

A fraude foi descoberta quando um dos filhos da vítima percebeu que o IPVA do carro do idoso estava atrasado havia três anos, mesmo após ele ter entregado dinheiro à neta para o pagamento. Ao consultar o gerente do banco, o filho descobriu diversas transferências para a conta da suspeita, incluindo valores de um precatório de R$ 123 mil recebido pelo idoso.

Para aplicar o golpe, a mulher criou uma personagem fictícia chamada “Jessica”, supostamente funcionária da Caixa Econômica, que entrava em contato com o idoso informando sobre bloqueios na conta e valores a serem retirados. As investigações apontaram que a linha telefônica usada pela falsa funcionária estava vinculada a uma pessoa ligada à suspeita.

Do valor total do precatório, apenas R$ 14 mil foram efetivamente repassados ao avô. A neta informava que o restante estava “investido” ou “bloqueado”, quando, na verdade, os valores eram gradualmente transferidos para sua conta pessoal. Ao todo, ela desviou cerca de R$ 72 mil da aposentadoria e R$ 109 mil do precatório.

A suspeita, que não trabalha e usava o dinheiro desviado para se sustentar, foi indiciada por estelionato majorado por ter sido cometido contra idoso, com agravante pelo caráter contínuo do crime. O Código Penal prevê pena de até 10 anos de prisão para este tipo de delito, mas ela responderá em liberdade.

Em sua defesa, por meio de seu advogado Fernando Madureira, a neta negou as acusações, afirmando que “os fatos não se deram como relatado pela autoridade policial” e que o avô “colaborava voluntariamente para sua manutenção”. Ela também alegou que os valores são inferiores aos indicados no inquérito e manifestou intenção de ressarcir o avô pelos “valores emprestados”.